Le Conseil en Allocation d'Actifs

Composer un portefeuille de valeurs mobilières homogène et conforme à vos objectifs et à votre profil d'investisseur est au cœur de notre métier.

Pour réaliser une bonne allocation d'actifs, il est nécessaire de bien évaluer au préalable :

le montant des capitaux à investir et leur poids dans votre patrimoine ;
votre profil d'investisseur (tempérament et niveau de connaissances) ;
vos objectifs (performance recherchée et niveau de risque accepté) ;
les éventuelles contraintes réglementaires (en fonction de l'enveloppe fiscale retenue et votre profil) ;

Il convient ensuite de :

définir une allocation d'actifs en fonction de la conjoncture et de nos anticipations
sélectionner des fonds d'investissements régulièrement bien classés dans leur catégorie et présentant un bon ratio risque/rendement,
assembler des fonds complémentaires et si possible décorrélés pour une bonne répartition des risques.

L'allocation d'actifs peut porter sur un compte isolé, ou s'intégrer dans une démarche patrimoniale globale et prendre en compte des positions existantes sur différents comptes ou contrats.

Une activité strictement réglementée

Les sociétés de gestion et les établissements bancaires peuvent délivrer un conseil en allocation d'actifs et en gestion de portefeuille à leurs clients.

En-dehors de ces établissements, cette activité de conseil ne peut être exercée qu'en qualité de IF (Intermédiaire Financier), et en respectant un certain formalisme :

signature par le client d'un mandat de gestion et d'une lettre de mission,
collecte d'informations relatives à l'investisseur,
détermination d'un profil de risque,
et recommandations d'investissement formalisées dans un rapport écrit justifiant les différentes propositions, leurs avantages et les risques qu’elles comportent. Ces propositions doivent se fonder sur l’appréciation de la situation financière du client, de son expérience en matière financière et de ses objectifs en matière d’investissements

Remarque importante : un intermédiaire financier non agréé en tant que IF n'a désormais plus le droit de conseiller ses clients dans la gestion d'un portefeuille et serait en infraction s'il vous conseillait dans la répartition de votre portefeuille et/ou dans le choix de vos fonds d'investissements !

Notre intervention

En tant que IF, notre rôle consiste à élaborer et optimiser une allocation d'actifs avec rigueur et méthode afin de limiter les risques au maximum, et rechercher les meilleures performances au travers d'une sélection de supports choisis parmi les meilleurs du marché, en toute indépendance.